安省集资按揭黑幕被揭,华裔被骗900万只是冰山一角

近日根据媒体爆料,有超过120名大多伦多地区的华裔投资者被“杀熟”。他们通过一名教友以及按揭代理人夏先生(Ha,音译)投资了Black Bear Homes公司的集资按揭(syndicated mortgage)项目,借出资金高达900万,然而眼看着就要血本无归。

几年前,一些投资者通过教会及私人关系而认识了夏先生(Dominic Ha)。夏氏为他们介绍了非常美好的项目:短期贷款,利率高达12%!同时,夏氏还承诺投资绝对安全。出于对夏氏的信任以及高额利率的诱惑,很多投资者甚至都没有仔细阅读合约便签了字、掏了钱。

夏氏(Ha,音译)曾在华人电视上宣传自己的投资项目 来源:CBC

这些资金的借款人为位于安省伊利堡(Fort Erie)的开发商Black Bear Homes;其大部份的项目涉及在伊利湖(Lake Erie)社区水晶海滩(Crystal Beach)翻新或兴建独立房屋和镇屋。Black Bear Homes公司通过夏氏的介绍,向私人贷款人(而非银行)筹集资金用于投资物业。这种投资活动本是合法的:每名集资按揭贷款的投资者借出少于物业价值的款项,使其可通过出售物业归本。然而经调查发现,在某个项目中,投资者借出的总金额比物业实际价值多很多。开放商所登记的按揭为30万元,但物业价值仅为7万元。所以投资者掏出去的钱基本可以说是“毫无保障”。

媒体调查,目前共有超过120名华裔投资者身陷夏氏的“集资按揭”旋涡,近900万元的投资眼瞧着就要打水漂了。

然而,令人更加震惊的是,这只是冰山一角!

房地产律师富兰克林(David Franklin)透露,在安省的集资按揭投资中,投资者的总亏损大约有10亿元!

在翻看了Black Bear Homes项目的合约后,富兰克林说:“这是我见过的此类交易中规模最小的一个。”

在安省有好几家公司出售按揭贷款,为Black Bear Homes这样的公司筹资。其中,至少有一家已经被安省金融服务委员会(FSCO)关闭。

目前可知,这家公司叫Tier 1。很多在Black Bear Homes项目中“踩雷”的投资者,也在夏氏的推荐下投资过Tier 1的项目。管先生(Guan Bai Long音译)就是其中一位。管先生从自己的退休储蓄金中拿出了3万元进行投资。之后,他又给了夏氏15万,用于投资Black Bear Homes的项目。这些钱应该在两年多以前就收回来了,他本来计划把收回的钱,连本带利用于给孩子上大学。可是没想到,现在他反而还要从银行里贷款为孩子交学费。

据悉,从事按揭代理的佣金高达10%。夏氏为Black Bear Homes招揽了30万元的投资,便可以从中分到3万元佣金。在这样的高额回报下,夏氏将投资者们送进了“火坑”。

记者试图采访夏氏,被拒绝。夏氏通过律师发布了一份声明,表示“他已根据法律及按揭经纪的披露要求,清楚地告知并披露所有咨询给每名投资者。 关于私人按揭投资市场的规则,法律有严格规定,而夏先生亦贯彻跟随。”

在审阅Black Bear Homes公司的集资按揭合约、分类帐簿以及投资者的经历后,特许诈骗审查师瓦西利乌(Bill Vasiliou)认为,这是一场公开诈骗。

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